风险管理部20xx年上半年风险管理工作总结暨下半年工作计划
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风险管理部 20xx 年上半年风险管理工作总结暨下半年工作计划
20xx “ ”年上半年风险管理工作紧紧围绕公司 有价值、高质量、可持续 发展的战略目标，通
过持续推动偿二代各项规则落地实施、加强资金运用风险管控以及组织开展风险识别评估
等多项举措，有序开展、稳步推进，为公司健康、持续发展保驾护航，现将 20xx 年上半
年的风险管理部工作总结暨 20xx 年下半年工作计划汇报如下：
一、20xx 年上半年工作总结
（一）抓好偿付能力风险管理体系建设重点工作
1、认真开展 20xx 年SARMRA 自评估工作。依据中国银保监会偿付能力管理有关规定，风
险管理部于 4月至 6月 相关部 开展组织 门 20xx 年SARMRA 自评估工作。对照《保险公司偿
付能力风险管理能力评估表》180 项评估点，全面细致地对公司偿付能力风险管理体系的
运行情况进行检查与评估，认真查找风险管理工作中存在的问题，编写了《公司 20xx 年
偿付能力风险管理能力自评估报告》。经评估，20xx 年公司偿付能力风险管理能力得分为
90.444 分。
20xx 年SARMRA 自评估共发现 8个问题，风险管理部会同各相关部门就评估过程中发现的
重点、难点问题及时沟通讨论，对自评估结果进行总结分析，并对待改进问题组织制订了
整改方案，明确整改计划责任人，规定整改期限，风险管理部将对整改事项进行持续追
踪，确保整改措施得到有效执行。
2、认真做好 20xx 年偿二代问题整改追踪工作。20xx 年偿二代自评估共发现 7个问题，风
险管理部持续追踪整改计划的落实情况，积极推动整改工作进展。截至 20xx 年一季度
末，已全部完成整改。包括：修订九个风险应急预案；改善公司资产负债久期匹配状况；
妥善留存声誉风险培训底稿；定期评估现金流压力测试模型使用假设的合理性等。
3、完成偿二代绩效考核得分测算。根据偿二代监管要求，按照《公司偿二代风险管理及
内控合规绩效考核办法（试行）》（保法〔20xx〕520 号），结合 20xx 年公司偿二代风险
管理工作、资产负债管理工作及合规管理工作的开展情况，风险管理部组织开展了针对高
级管理人员及部门负责人 20xx 年偿付能力风险管理绩效考核工作，完成了绩效考核得分
测算。
4、学习偿二代二期工程最新监管要求。中国银保监会 1月15 日发布了《偿二代二期工程
20 项监管规则（征求意见稿）》，为提前做好偿二代二期工程落地实施的准备工作，风险
管理部对征求意见稿第11 号文《风险综合评级》和第 12 号文《偿付能力管理要求与评估
两项监管规则征求意见稿》积极开展学习，对变化情况进行了梳理分析并形成了《关于偿
二代二期工程征求意见稿第11、12 号文变化情况的报告》。
（二）扎实开展投资风控各项工作，防范资金运用风险
1、落实董事长对风险项目处置工作的批示。接到董事长关于风险项目处置的工作批示
后，风险管理部高度重视，与投资管理部、计划财务部、法律合规部召开关于风险项目处
置的初步沟通会议。根据初步沟通情况，公司现存风险项目情况以及江苏银保监局相关要
求等，对落实董事长批示提出建议方案。
2、认真做好投资项目的审批与风险评估工作。风险管理部高度重视投资项目的审核及风
险评估工作，严格防范资金运用风险。20xx 年上半年，已审批回购、债券、债券型基金及
固定收益类资管产品等固定收益类交易 548 笔、金额1127.94 亿元；审批股票型基金、混
合型基金等权益类交易 360 笔、金额85.86 亿元；审核其他金融产品、股权投资、债权计
划共计 25 •笔拟投资非标项目。参与中保投壹号城市发展投资基金、华鑫信托 久鑫51 号
集合资金信托计划等投资项目的现场调研 7次和电话调研 1次。
3、配合做好股票投资资格申请等各项投资能力建设相关工作。风险管理部积极配合投资
管理部做好股票投资制度建设工作。一是对《公司股票投资管理办法》、《公司股票投资
决策管理办法》等 13 项制度进行审阅并反馈意见。二是在研究学习同业公司管理制度的
基础上，初步编写股票投资绩效考核、风险控制相关制度条目，明确对内幕交易、隔离机
制、账户申报、绩效考核的要求。同时，风险管理部配合做好股权及不动产投资能力建设
相关工作，对照风险控制体系评估点的各项要求，梳理公司股权及不动产制度体系建设及
投资系统建设情况，做好评估工作。
（三）组织开展监管要求的各项风险排查工作
1、组织开展中国银保监会保险资金运用全面风险排查工作。20xx 年一季度，根据银保监
会《关于开展保险资金运用全面风险排查的通知》（资金部函〔20xx〕4号），风险管理
部组织开展了公司资金运用全面风险排查工作。在风险管理部精心组织，投资管理部、法
律合规部、计划财务部、精算部积极配合下，对 12 张风险排查统计表 107 个排查点进行
逐项排查，并拟订了排查报告。本次排查全面真实反映了公司资金运用实际情况及存在的
风险。经排查，公司资金运用各项业务总体比较规范。
2“ ”、组织开展江苏银保监局 大排查、大处置、大提升工作。为落实江苏银保监局下发的
“ ”《关于常态化推进风险防控大排查、大处置、大提升行动的通知》（苏银保监发
〔20xx〕13 “号）要求，风险管理部拟订了《公司关于常态化推进风险防控大排查、大处
”置、大提升行动的通知》（保发〔20xx〕507 号），组织相关部门及各省级分公司完成了
各项风险排查工作。
（四）按时完成风险管理报告报表编制与报告工作
1、完成内部季度风险限额监测报告。依据《公司 20xx 年资金运用内控比例方案》、《公
司20xx 年风险偏好体系方案》、《公司 20xx 年二级风险限额方案》的要求，风险管理部
密切关注关键风险指标状况，每季度对风险指标进行识别、评估、监测和预警，并提出风
险应对建议。对于异常指标，风险管理部及时提示并与相关部门沟通，寻找异常原因，提
出改善措施，形成 限 告、 表，按 向 裁室 公司整体 状况，持风险 额监测报 报 时 总 汇报 风险 续
做好对各类风险的防范和管控。
2、完成 20xx 年度全面风险管理报告的编制与汇报。20xx 年一季度，风险管理部拟订了
《公司 20xx 年度全面风险管理报告》，经总裁室、董事会风险管理委员会审议后，提交
董事会审批通过。报告对公司风险管理组织 20xx 年履职情况进行了回顾；对 20xx 年公司
风险管理制度流程的建设与完善情况、风险偏好体系建设情况进行了汇报；对 20xx 年公
司七大类风险状况进行了客观分析；对公司当前面临的重点风险进行了提示，并提出了解
决建议。
3、完成 20xx 年度投资风险分析报告的编制与汇报。20xx 年一季度，开展了 20xx 年度投
资风险排查工作，对公司当前投资资产持仓情况进行了风险排查，拟订了《20xx 年度投资
风险分析报告》，并向投资管理委员会进行了汇报。截至 20xx 年末，公司风险类项目 4
个，无重点关注类项目、一般关注类项目 11 个，其中重点关注类、一般关注类项目较上
一个 告期均有所减少，上期提示的 金运用 点逐步化解。报 资 风险
4、按时完成各类监管报告报表的编制及报送。包括向中国银保监会报送季度风险监测数
据、风险综合评级数据等；向人民银行报送月度重大事项、季度风险监测报表、季度金融
稳定报告等。
二、20xx 年下半年工作计划
20xx “ ”年下半年，将继续围绕 突出重点、持续优化 的总体思路，在对当前宏观经济金融形
势深入研究的基础上，根据偿二代监管规定，结合公司实际，按照 I类保险公司监管要求
开展风险管理工作。重点做好以下工作：
（一）继续做好偿二代风险管理各项工作
1、认真组织 20xx 年偿二代监管评估各项工作。根据中国银保监会《关于开展 20xx 年度
保险公司偿付能力风险管理能力监管评估有关事项的通知》（银保监发〔20xx〕13 号），
今年公司将接受江苏银保监局的现场评估。风险管理部将认真做好接受江苏银保监局
SARMRA 现场评估的各项准备工作。现场评估检查期间，优先办理评估组安排的各项工作，
按要求向评估组汇报工作，及时提交相关材料。评估结束后，根据江苏银保监局现场评估
意见，认真做好工作总结，及时组织评估发现问题的整改工作。
2、精心组织开展偿二代二期工程落地的各项工作。偿二代二期工程监管规则即将下发，
“ ”公司将按照监管最新要求，认真做好 偿二代 二期工程的落地实施。一是加强学习研究，
掌握二期工程监管规则的变化与要求，积极参加相关培训。二是在学习研究的基础上，提
“ ” “ ”出 落 二代 二期工程的工作方案。三是 真 落 二代 二期工程工作方贯彻 实 偿 认 组织 实 偿
案，贯彻执行监管要求，不断提升偿付能力风险管理的能力和水平。
3、进一步完善风险偏好体系运行机制。认真评估和检视风险偏好体系以及一级、二级风
险限额指标运行的有效性，编制《公司 20xx-20xx 年风险偏好体系方案》运行评估报告。
同时，根据评估结果，结合公司业务发展战略和面临的风险状况，对《公司 20xx-20xx 年
风险偏好体系方案》进行更新，并制订下一年度二级风险限额方案及资金运用内控比例方
案。
4、组织开展年度风险应急演练。根据制度规定，计划组织相关部门开展保险风险、操作
风险、不动产投资风险等风险应急演练工作，并根据演练结果进行分析总结，梳理风险管
理流程，优化风险防范和处置措施。
（二）扎实开展投资风控各项工作，防范资金运用风险
1、扎实开展投资项目风险审核工作。下半年年，风险管理部将继续加强对投资业务事
前、事中和事后全方位的风险管控。事前管控方面，一是严格依据公司投资决策授权体系
及授权额度，进行投资决策授权风险审核；二是依据公司内控比例方案，监测各类资产的
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风险管理部20xx年上半年风险管理工作总结暨下半年工作计划20xx“”年上半年风险管理工作紧紧围绕公司有价值、高质量、可持续发展的战略目标，通过持续推动偿二代各项规则落地实施、加强资金运用风险管控以及组织开展风险识别评估等多项举措，有序开展、稳步推进，为公司健康、持续发展保驾护航，现将20xx年上半年的风险管理部工作总结暨20xx年下半年工作计划汇报如下：一、20xx年上半年工作总结（一）抓好偿付能力风险管理体系建设重点工作1、认真开展20xx年SARMRA自评估工作。依据中国银保监会偿付能力管理有关规定，风险管理部于4月至6月相关部开展组织门20xx年SARMRA自评估工作。对照《保险公司偿...
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