银行的季度工作总结报告（多篇）
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【第 1篇】 行的季度工作 告银 总结报
xx 年第一季度的工作已经结束，第一季度以来，我行始终坚持以业务经营为中心，以支持
农民和农村中小企业发展为主要对象，不断完善各项规章制度，强化内部经营管理，狠抓
规章制度的贯彻落实，努力从源头上防范和化解金融风险，确保各项业务活动的健康、稳
健、安全运行，取得了显著的内部效益和社会效益，为城市的发展做出了积极的贡献。现
将第一季度工作情况总结汇报如下：
一、基本情况。
（一）贷款情况。
截至今年三月末，我行各项贷款余额为 55,369 万元，比年初增加 36,129 万元，增加
187.78%。其中：农户贷款 30,572 万元,占55.22%。农村工商业短期保证贷款 14,689 万
元，占 26.53%。农村工商业短期抵押质押贷款 8,058 万元，占 14.55%。农村中长期保证
贷款 500 万元，占 0.90%。农村中长期抵押贷款 1,550 万元，占 2.80%。
1至3月累计发放贷款 63,573 万元，累收回 款贷27,444 万元。到期 款回收率贷100%。收
回贷款利息收入 2,887 万元， 款收息率贷100%。
（二）存款情况。
三月末，各项存款余额 50,923 万元，比年初增加 24,604 万元,增加 93.48%。其中,储蓄存
款余额 23,476 万元，比年初增加 11,098 万元,增加 47.27%。对公存款余额为 26,130 万
元，比年初增加 12,189 万元,增加 87.43%。通知存款 1,317 万元，比年初增加 100%。
（三）财务情况。
三月末,我行实现各项业务收入为 2,981 万元，其中： 款利息收入贷2,887 万元，金融机
构往来利息收入 94 万元。各 支出项业务 2,169 万元，税前利润总额 1,083 万元，税后 利净
润812 万元。
（四）监管指标情况。
第一、资产负债状况。一是资产总额为 69,974 万元，其中：流动资产 62,342 万元（ 金现
及银行存款 554 万元，存放中央 行款银 项 6,735 万元、存放同 款业 项 2,340 万元、短期贷
款52,703 万元、其他 收款应12 万元）； 期长 资产 7,508 万元（其中：中 期 款长 贷 2,663
万元、 期投长 资 3,000 万元、在建工程 2,217 万元、固定资产净值 179 万元、 款呆 准贷 账
备554 万元〈减 〉）； 延项 递 资产 124 万元。二是 及所有者 益负债 权 总额为 69,974 万元，
其中：流动负债 57,778 万元（短期 公存款对26,131 万元，短期 蓄存款储24,557 万元，同
业存放款项 6,000 万元、 解 款应 汇 2万元、 付 款应 账 165 万元、其他 付款应754 万元、应
缴税金 170 万元）； 期长 负债 236 万元（主要是定期三年以上的 蓄存款储236 万元）。三
是所有者权益总额为 11,961 万元，其中:股本金 11,000 万元；盈余公积82 万元、一般准
备60 万元、未分配利润819 万元；本年税前利润1,083 万元。
第二、资本构成情况。一是所有者权益为 11,961 万元。其中： 收 本实 资 11,000 万元，盈
余公积 82 万元，一般准备60 万元，未分配利润819 万元。二是表内加权风险资产 57,
814 万元。三是 本充足率资 为 21.64≥8%行业监管标准。四是核心资本充足率为 20.69%
≥4%行业监管标准。
第三、信用风险情况一是不良贷款率、不良资产比率均为零。二是 3月末贷款呆账准备
554 ≥万元。 款 失准 充足率、 失准 充足率、 覆盖率均贷 损 备 资产损 备 拨备 100%，控制在行
业监管规定的标准范围之内。
第四、流动性风险情况。一是流动性比率 107.90% （流动资产/流动负债）。二是存放中
央银行款项 6,735 万元,其中: 存款准备金 (执行 11.5%的存款准备金率)5,856 万元，存款
备付金 879 万元，存款 率拨备 13.23%。三是贷存款比率（不含资本金）108.73%，含资本
金贷存比率为 89.42%。
第五、盈利性情况。一是资产利润率 1.54% ≥0.6% 行业监管标准。二是资本利润率
9.85%，行业标准不低于 11% ，由于我行成立时间短，贷款规模小，贷款利息收入少，所
以资本利润率低于同行业水平。三是利润成本率 49.93%≥45%行业监管标准。
二、主要工作措施。
(“ ”一）积极发放贷款，全力支持 三农 经济发展。
“ ”我行坚持以服务 三农 为己任，坚持服务三农、服务中小企业、服务百姓创业的经营方
向，以高效、快捷、便利的服务方式，为农业、农民和农村经济组织的发展注入了 5个多
亿的信贷资金，为促进地区经济发展做出了积极的贡献。
第一、坚持以效益为中心，以服务三农为导向，全力做好贷款发放工作。年初以来，我行
在确立经营目标和经营方针的基础上，组织信贷部门认真做好贷款的营销工作，确保信贷
经营指标的完成。主要做法：一是充分发挥我行贷款审批时间短、贷款方式灵活、办事便
捷的办事方式，不断扩大我行在社会上的影响力，营造良好的环境。二是在业务发展上注
重自身的优势，以重点盈利业务为中心，重点发放企业贷款和个体经营贷款；以安全、稳
定业务为基础，发放房地产抵押贷款；以服务三农为方向，积极探索农业生产项目的贷
款；开辟信贷业务新领域，发放汽车消费贷款。三是加强同担保公司积极合作，扩大业务
经营领域。我行成立时间短，缺乏客户的积累和客户对我行的认知度，通过担保公司的媒
介作用，促进了我行信贷业务的发展。1至3月累计发放贷款 63,573 万元，累收回 款贷
27,444 万元。到期 款回收率贷100%。收回贷款利息收入 2,887 万元， 款收息率贷100%,超
额完成计划指标。
第二、努力防范和化解信贷风险，确保信贷资产安全。快速推动信贷业务的发展是我们的
重要工作，确保信贷资产安全运行是前提，是我行赖以生存的基石。为此，我们从贷款受
理开始到贷款发放，严格按照信贷管理规定执行，按信贷业务操作规程发放贷款。对信贷
业务进行实地调查，坚持双人调查，超百万的贷款项目，行主要领导亲临一线，搞好贷款
选项，搞好资产评估。对担保公司提供担保的贷款，如果在生产经营上存在不安全因素，
我行也不予受理，有效地保证了信贷资产质量，实现了到期贷款回收率和收息率均达到
100%。
第三、坚持我行市场定位和经营方向，积极支持三农经济的发展。我行 1至3月共发放贷
款63,573 万元，全部用于支持地方 展的需要， 企 和 民融 起到了 好经济发 为 业经营 农 资 较
的作用。涉农贷款快速向农村各乡镇推进，在机构网点少，信贷人员不足的情况下，克服
各种困难，业务发展到我市 20 多个乡镇街道，覆盖乡镇面达 77%。业务范围涉及农业种养
业、林业、设施农业、旅游观光农业、水产业、制造业、商业服务业等领域。不断创新服
务方式，不断完善抵押担保方式，采取额抵押循环贷款、担保公司担保、企业联保、机械
设备抵押、权利抵押等方式，使不同产业都能得到信贷支持。以灵活、便捷的小额贷款扶
持农户发展，积极扶持农业产业化龙头企业做强做大，实现银企双赢。
（二）调动一切因素，大力组织存款。
为更好支持地区经济发展，不断壮大我行经营势力，全面实现三年经营目标，我们始终坚
“ ”持 存款立行、贷款兴行 的经营理念，使存款业务不断增加。
开展存款竞赛活动。新年伊始，我行制定了《庄河汇通村镇银行 20xx 年度存款考核办
法》和储蓄存款小段竞 20xx 年三月末赛活动。通过竞赛活动掀起组织存款工作的新高
潮，形成千斤重担人人挑，人人肩上有指标的新局面，并取得了显著的效果。三月末，各
项存款余额为 50,923 万元，比年初增加 24,604 万元，比年初增加 62.18%。
2、提高优质服务水平，加大攻关力度。一是通过各种方式教育职工通过专业服务质量去
吸引客户。二是主要领导和专业部门率先垂范，走出庄河引进外地低成本资金累计金额近
1亿多元。公存款的增加，不仅降低营业资金成本，而且壮大了我行的信贷资金力量。
3、开办通知存款业务，中间业务实现零的突破。
一是在存款工作中，我行在搞好传统业务的同时，以市场需求为导向，以开拓资源为目
标，认真研究并制定了《庄河汇通村镇银行人民币通知存款管理办法》，并于3月20
日，开办了七天通知存款业务，到3月30 日，通知存款余额已达1,317 万元。二是我们积
极推进以代收代付为主要内容的中间业务，与庄河自来水公司建立了良好的合作关系，并
于4月份开始办理了代收水费业务。
通过增加业务品种，创新服务功能，不仅有效地拓展了我行业务的辐射触角，开掘了新的
存款资源，带来了新的效益增长点，而且产生了良好的社会效应，深受社会各界的好评。
（三）加强会计基础工作，提高会计核算质量。
一是认真测算财务收支状况，编制20xx 年财务收支等方面的财务计划。二是加强会计辅
导工作，提高会计核算水平。在会计辅导工作上，根据辅导人员不足的实际，采取集中辅
导、现场辅导、个别沟通的方式进行辅导。通过会计辅导工作，督促并规范了会计财务结
算操作规程，防范了操作风险，对保障会计核算的正常运行起到了积极的作用。三是对全
行固定资产和低值易耗品进行了核查登记，健全了固定资产和低值易耗品台账。四是改进
核心系统的操作，使之适合我行业务特点。为了使现在应用的核心系统逐步适应我行业务
发展的需要，1至3月我行多次与大连银行科技部沟通，提出了 10 余项特殊业务改进意
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作者：honghon...
分类：个人总结
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时间：2024-08-15
