银行风险管理部工作总结
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2024-08-15
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**年是银行风险管理工作全面提升阶段的开局之年，风险管理部年初制定**管理改革的总
“ ” “体思路，提出以 巩固、精细、转变 为原则，以 提高**处理能力、强化** ”风险管控 作为
工作重点，丰富**管理手段，突出业务集中处理，强化内控管理，提高服务水平，保障**
监控工作效能，防范**业务风险，努力加强分行**管理工作的转变，向特色、主动、多维
和辅导转变。
** “ ”年，风险管理部将继续发挥保障、服务、风险管控职能，打好 组合拳 ，努力推进全行
**业务健康有序发展，为**管理工作全面提升继续努力。
现将**年的工作总结和**年工作计划汇报如下：
**年工作总结
一、人员合理配置，确保营业机构业务正常运行
**主管是营业机构业务**的现场组织者，是重要业务的授权和审批者，是**风险的事中控
制者，种种职责都说明**主管在营业机构的重要性，所以做好**主管理的尤为重要。**年
风险管理部制定了**主管轮岗位方案，保障**队伍的优化、廉洁、高效，保证业务**人员
全面掌握核算和管理要求；二是建立**主管轮休制，避免休假高峰期轧堆休假，保障营业
机构业务的正常开展，保证**主管的正常休假，同时透过机动**主管的轮替，作为**主管
的履职检阅，发现和整改**主管好的方法和错误的做法，达到全行统一标准；三是做好营
业机构**主管的补充和配备工作，协助**主管做好支行的各项**业务正常开展。
二、 业务培训到位，确保各项业务操作合规
新业务产生后，业务发展的好坏，其中首要的就是培训到不到位，所以培训工作很重要，
“风险管理部认真梳理以往的培训方式，总结培训的效果，年初重新制定 **业务培训方
”案 ，采取集中培训（每周**主管和专职人员培训），分层次转培训（由**主管转培训受
派机构的**人员），集中考核（由风险管理部组织考试）的方式，以期达到各层级**人员
不断提高专业素质和业务技能，确保具备履行本岗位职责的能力，以促进全体**人员服务
水平持续提高。
三、业务集中上收，确保业务顺畅高效便捷，促进网点转型
从3月份开始，总行和分行陆续上收了跨行支付业务、行内结算业务、个人开户及签约业
务、支票影像提出、提入业务、自助设备加清钞业务、贷款发放业务、票据审验业务、账
户录入业务、加密代发工资等 9大项25 种业务。为支行减负、为**人员减压，把风险集
“中化，把业务流程化，把管理扁平化，让柜面员工有机会、有时间充分的发挥其 一句
”话的职能。
“ ”截止目前已初步形成 网点全面受理、后台集中处理 的业务**格局，逐步实现业务集约运
行、风险集中控制和**效率提升。从而提高我行业务**效率，加强操作风险事中防控，促
进网点由交易处理型向营销服务型转变。
业务集中上收，为支行减员13 人，为对公人员减压 50%，为对公人员转移风险 50%。
四、创新风险管控方式，提升营业机构风险防范水平
为全面提升分行**管理工作水平，有效控制基层行操作风险，围绕**工作服务基层、提升
“员工专业素质，风险管理部努力创新，通过编制** ” “业务风险月刊、** ”业务风险季刊 ，
“ ”通过下发 风险警示书 ，通过与风险薄弱机构和人员约见谈话、通过委派**业务监督人员
到风险薄弱网点监督指导、通过召开全行**业务操作风险案防大会等方式，给营业机构负
责人和**主管提供参考，更加方便、直观、有针对性的使支行**工作有的放矢，使**人员
增强风险防范意识，保护自己，保护他人，保护全行不受风险损失。为全行风险管控文
化。
四、科技与业务结合，构建快捷模式，努力实现业务
业务的开办结合科技的力量可以使办理业务的速度和准确率倍增，风险管理部与信息科技
“ ” “ ” “ ” “部密切合作开发了 分行业务集中处理综合填单系统 ， 知识库 ，问题库 、数据报表
”系统 ，小小的系统程序给支行和员工提供了数据参考和业务查询，管理人员通过数据分
析，填单平台即提升了客户的满意度，提高了业务核算质量，还减少了**人员的工作量，
体现了科技与业务的完美结合。
**年工作计划
风险管理部**的工作，要更多的体现服务职能（为客户做了什么、为前台部门做了什么，
为全行做了什么），体现培训职能（创新培训方式），体现监督指导职能（加大联动模
式）。
以精细管理提升制度执行力，以创新模式提升风险管控力、以沟通交流提升工作战斗力，
以文化引领提升团队凝聚力。
一、整合资源 优化配置
按照总行风险管理部的指导意见，结合**的实际，对内设团队的相关职能进一步细分，将
原有五大中心重新设置为集中作业中心（清算中心和出纳中心）、**风险控制中心和**质
量管理中心，并分别指定相应的团队负责人员履行相关管理职责。建立一套精干的**管理
体系及科学的** “ ”管理模式，达到 流程顺畅、风险可控 的工作目标，提高分行**管理能
力，有效发挥**管理的支持保障作用。
二、建章立制，提升 行力和 凝聚力业务执 团队
编制分行风险管理部管理手册，通过阐述风险管理部部门文化和警训，明确风险管理部部
门定位和职责，建立风险管理部部门架构、轮岗机制和考核机制等八方面的要求，科学规
范的建立一支高效的**团队，提高组织机构整体运作和执行能力，更好的为前台经营部门
和客户服务。
根据学什么补什么的要求，各部门及各岗位要将涉及本中心和本岗位的制度办法专夹保
管，并严格执行。
三、打好组合拳 优化创新模式 提升风险管理水平
（一）培训+考核，提高员工业务知识水平，规范员工操作行为。一是改变对管理人员
（中心主管和**主管）的培训模式，加入管理元素，提升主管管理水平；二是改变内容，
用图片代替文字，用图表代替数字，使枯燥的内容变得直观易懂，提高员工的业务认知
度。
（二）监督检查+跟踪规范，促使营业机构各项业务统一，员工操作驱于规范。
改变检查模式，加大后续问题整改和跟踪检查的力度，做到现场告知、原因分析、持续跟
踪、落实整改一条龙的检查方式。
改善监督方式，事后监督岗做好账务监督的同时，开展每周一个业务种类，讨论业务操
作、凭证摆放等，逐步将全行业务统一、规范。
（三）风险刊物+数据分析，努力提高营业机构和**人员风险防范意识和能力。为机构的
业务发展、组织规划、人员调配、机具配置以及其他管理行为起到参考并在**业务等方面
起到一定的指导作用。
（五）科技+业务，省时省力，改善客户及员工业务办理时效。加大与科技部门的合作，
深入网点一线，用风险管理部和科技部融合的视角，挖掘潜在的业务优化和便捷方式的开
发，旨在进一步提高客户服务能力和业务风险环节的防范。
四、专项活动，严控风险重点
一季度开展各条线部门问题的对照梳理，由各业务主管对照问题汇总，查找本中心或委派
“ ”行存在的问题并加以整改；二季度 人人挖遗漏，处处防风险 的百条风险建议活动，组织
所有** “ ”人员座谈操作中制度未覆盖的风险，组织评选 慧眼奖 ，涌现有一些有价值的防风
险建议。三季度**主管案例大会演，对实际工作中发生的具体案例进行生动形象的剖析，
“ ”以点促面，进一步加强 合规文化 建设，切实强化员工工作责任意识、制度执行意识和内
控主动意识；四季度举办业务主管座谈会，对全年风险性业务差错进行逐一分析讨论。
摘要：
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**年是银行风险管理工作全面提升阶段的开局之年，风险管理部年初制定**管理改革的总“”“体思路，提出以巩固、精细、转变为原则，以提高**处理能力、强化**”风险管控作为工作重点，丰富**管理手段，突出业务集中处理，强化内控管理，提高服务水平，保障**监控工作效能，防范**业务风险，努力加强分行**管理工作的转变，向特色、主动、多维和辅导转变。**“”年，风险管理部将继续发挥保障、服务、风险管控职能，打好组合拳，努力推进全行**业务健康有序发展，为**管理工作全面提升继续努力。现将**年的工作总结和**年工作计划汇报如下：**年工作总结一、人员合理配置，确保营业机构业务正常运行**主管是营业机构...
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