反洗钱工作经验交流总结
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2024-08-17
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侵权投诉
洗钱是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段
掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。反洗钱在当今复杂的金融和社会环境下
是一项重要而艰巨的工作，做好反洗钱工作是维护国家利益和人民群众根本利益的客观要
求，是维护金融机构诚信及金融稳定的需要，也是保证信誉支付稳定，促进银行健康发展
的重要保障。
金融机构特别是银行的基层网点处于反洗钱的核心位置和先锋位置，在复杂的经济环境
下，面对越来越狡猾的犯罪分子和高科技的犯罪手段，我行在日常工作中反洗钱工作经验
如下：
1、加大培训力度。定期通过晨会、夕会等形式组织网点员工反洗钱制度学习，及时传达
上级文件精神和规章制度，提高员工对反洗钱工作重要性和迫切性的认识，掌握操作流程
中高风险环节，切实增强识别和防范各类案件的能力，让我们知道反洗钱法律法规有哪
些，洗钱的定义及危害。只有通过多种形式的反复多次培训和学习，反洗钱的意识才能深
入人心，才能在基础上形成反洗钱的大范围防控，反洗钱工作才能真正融入每个员工的日
常工作中。
2、进行源头控制。洗钱主要是通过账户之间的频繁资金进出来进行，因此账户开立时的
真实性至关重要的。因此，银行柜员不管是在大堂办理对私账户开立还是高柜办理对公账
户的开立，都必须严格按照制度要求客户提供有效身份证件，并一律通过身份联网核查系
统对身份证件的真实有效性进行核查，对于虚假、过期或与经办人明显不符的拒绝办理开
户业务。同时在开户时必须在系统中完整登记客户 9项基本信息，并且确保信息真实有
效。只有这样，才能大大缩小洗钱的范围。
3、提高对可疑交易的警惕度。客户通过银行柜台办理业务，若在短期内频繁进出资金或
是进出资金与客户的实际资产明显不符的，应及时通过反洗钱监测系统上报。不仅如此还
应对系统中的可疑提示仔细查询比对，确保客户资金使用到底是自用还是疑点重重，落实
大额交易和可疑交易报告制度，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的
“ ”自然人和交易的实际受益人，真正做到 了解你的客户 的原则。
4、对于司法部门查询、冻结过的账户以及上级行和人行要求重新识别和重新尽职调查的
客户建立一个完整、有序的台账并填写客户尽职调查表，以便日后可以提供资料线索和查
询。
反洗钱工作是一项长期而又艰巨的工作，在今后的工作中，我们要结合实际进一步学习反
洗钱知识，不断提升对洗钱行为的识别和处理能力，总结工作中的问题和不足，不断寻求
解决问题的新思路，切实履行好自身的反洗钱义务。
摘要：
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洗钱是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。反洗钱在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作，做好反洗钱工作是维护国家利益和人民群众根本利益的客观要求，是维护金融机构诚信及金融稳定的需要，也是保证信誉支付稳定，促进银行健康发展的重要保障。金融机构特别是银行的基层网点处于反洗钱的核心位置和先锋位置，在复杂的经济环境下，面对越来越狡猾的犯罪分子和高科技的犯罪手段，我行在日常工作中反洗钱工作经验如下：1、加大培训力度。定期通过晨会、夕会等形式组织网点员工反洗钱制度学习，及时传达上级文件精神和规章制度，提高员工对反洗...
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