银行客户经理年终总结（精选28篇）
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2024-08-19
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银行客户经理年终总结（精选 28 篇）
行客 理年 篇银 户经 终总结 1
当日历一页页撕落得只剩下最后一页，一年就这样不知不觉，悄无声息地度过。回首
这一年，为了能够胜任理财客户经理这个岗位，我不断学习。以下是工作中所收获到的和
一年以来的工作总结：
一、加强学习，提高自身素质
作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11 月我做为客户对交通
银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等 4家商业银行进行了走访，看看他们的金融
产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传
资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优
质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制
订了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的
架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。
二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职
一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都
能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动
收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表 90 多份。做为客户经理，我的一言一行，
都代表我行形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的
新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好
所内工作，利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进
行，营业前全面打扫所内卫生。
营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客
的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释
清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连
所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教
他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填
写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。在我做好自己工
作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问
题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志
请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的
把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。
三、开拓市场，寻找新的增长点
新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自
己，提高自己的整体素质。
1、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈
的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。
2、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存
款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识。既要
有较高的政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程。既要熟悉传统业务，又要
及时掌握新兴业务。另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运
用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。
3、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识，又
要身体力行，积极参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户
沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。
行客 理年 篇银 户经 终总结 2
20xx 年11 月底，转正刚满一年。在这一年里，是一个新员工到老员工的转变，同时
也是一个菜鸟到成熟客户经理的转变。
今年年初，我个人贷款余额月780 万，管户56 户。到今年年底，我个人贷款余额约
3200 万，同比增加2420 万元，管户255 户，同比增加199 户。从我成为客户经理那天开
始，我的目标就很明确，坚持小额分散，以农村为发展基点，尽量不做大户，以小额为
主，以量的积累达到贷款规模的增长。
今年，我认为我的工作是有成效的，通过自己的努力积累了一批客户群，以老客户为
“ ”“ ”“中心向其周围朋友扩散，客户将我及我行介绍给了其亲朋好友，我将我行的 小快灵
”活等贷款模式充分利用，博得了较多客户的认可，现在我已不缺贷款客户，已经从较早
以前的要业务转变成挑选业务，同时通过一年的锤炼，我的风险意识已经有了进一步的提
高，业务水平也上了一个台阶。现在我是营业部客户经理两个团队中一个团队的带头人，
同时，我也认识到现在面临多个问题：
贷款调查粗糙，不良贷款开始产生
截止 12 月1日，我个人贷款管户数255 户，贷款户均约 12.5 万元，除3笔大额贷款
外，其余贷款金额较小，造成我自己在贷款调查时粗心大意，做贷款资料较粗糙，主观判
断较多，增加了贷款的风险，今年7月30 日开始，我面临的是成为客户经理一个周期后
到期贷款的处理问题，9月底，我就产生 6比不良贷款，金额126 万元，截止目前，我个
人不良贷款 6笔，金额80 万。同时，等额还款类不良贷款约 40 万，共6笔
档案差错较多，规范性亟需增强
作为一名客户经理，这点我是不合格的，每月档案上交均有差错
压力面前，心态失衡
今年9月份开始，面临不良及工作的压力，导致一段时间心态失衡，同时我现在面临
双重问题，团队的业务发展问题及个人业务发展问题
对问题的反思
没有出过不良的客户经理不是好客户经理，现在我面临的这些不良贷款均对我的成长
有很大帮助。刚开始做贷款时，完全不知道何为风险，只想做快，把贷款先放出去，其他
的没多想，现在我越来越觉得规范的重要性，我们做贷款是个高危行业，不尽职调查是对
银行及自己是极大的不负责任，贷款做得越细，自己会越放心，同时，风险也会更低。以
前产生不良贷款时自己毫无应对经验，例如 9月份的几笔不良贷款，均是自己乐观估计客
户的偿还能力及还款意愿，没有在第一时间采取行动，耽误了最佳时机，导致了逾期，这
些宝贵的经验不是在听老客户经理随随便说说就能积累的，只有自己积累了才能印象深
刻。现在，因为不良客户的大体特征，自己对新贷款客户也有了进一步的风险把控，同时
自己也总结了一些把握客户软信息的技巧，这就是不良带给我的财富现在我在一个十字
路口，是考虑自己业务发展优先，还是团队的业务优先。作为一个普通的客户经理，我有
信心会做得更好，可作为一名组长，我应该考虑的是团队的整体发展，一个团队中，若领
队人把大部分业务都做了，这就是个失败的团队。
行客 理年 篇银 户经 终总结 3
20xx 年即将划上句号，在这一年还没有成为过去的时候，我们十分希望时间放慢脚
步，让我们有充足的时间好好地梳理一下那些过往。从初出茅庐的青涩应届毕业生，到在
银行工作的企业金融业务助理，这一个角色的转变使我渡过了成长的阵痛期，迎来了一个
接一个的挑战，也对明天总是充满了期待。半年来，我在工作中紧跟步伐，紧紧地团结在
以领导为核心的中央周围，基本完成各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出
了爱岗敬业，无私奉献的精神，为本行的发展壮大贡献微薄之力。
通过向领导同事学习、向书本学习，我大致的了解了银行信贷业务知识。从人们需要
借货开始，银行业的始祖们就营造出两个神，一个是父神叫信贷，一个是母神叫筹资。借
货生成风险，筹资耗费成本，诚信为则，利息成桥，这种经营金钱的交易，演进升华，化
为无数银行经营者的信仰。刚来到企金部门实习的时候，对公司业务和授信产品一知半
解，通过半年的学习，我基本掌握了本行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户交流，
根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户提出一些基本的建议和意见。本行的贷
款产品名目繁多，我从基本的内部基本授信开始学起，写调查报告，办理授信项下业务，
进行贷后检查，学会这些基本业务之后，我开始学习小企业易速贷，控货融资，中小企业
私募债，非标债权投资等细化的业务。由于难以摆脱作为国家宏观调控的金触工具，金融
信贷政策具有波动性，银行时紧时松的信贷政策表现得特别充分。此外，在熟悉业务产品
的同时，我积极学习本行信贷风险控制措施。债务人信用道德的缺失和法制环境不健全增
添了信贷者的心理压力。有道是贷前生信心出手成忧心此刻论收益彼时成损失今日是憧憬
明天现原形 。几乎使每一笔贷款都会经历一次心境的考验这些都说明成功来之不易。如
果缺乏信贷经历就体会不到贷款出现风险后如负重荷的资任，触发不起收贷过程中忐忑不
安的心跳也享受不到收回贷款之后的轻。只有真正经历过这一切，才得到信贷的发言
权。只有在风险中行进的人才能真实感受市场之险恶真正领略金钱增值战之不易。这是寂
静的战争，温和掩饰着角力平静暗藏着风云，平坦之下有陷阱信贷充满着智力、志力、心
力的博弈。
其次，在工作过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名准客
户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来
“ ”什么，另一方面，要明白客户要什么。客户经理作为全权代表银行与客户联系的 大使，
应积极主动并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满
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银行客户经理年终总结（精选28篇）行客理年篇银户经终总结1 当日历一页页撕落得只剩下最后一页，一年就这样不知不觉，悄无声息地度过。回首这一年，为了能够胜任理财客户经理这个岗位，我不断学习。以下是工作中所收获到的和一年以来的工作总结： 一、加强学习，提高自身素质 作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，...
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