2024年银行客户经理工作总结（通用32篇）
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2024-07-08
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2024 年银行客户经理工作总结（通用 32 篇）
2024 年 行客 理工作 篇银 户经 总结 1
时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20--年就过去了，在担任--支行这一年的客户经
理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也
取得了不小的进步。现将 20--年工作状况汇报如下：
一、20--年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间熟悉了新的
工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，用心参加行里组织的各种学习活动，
不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在
必须的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就务必先增加客户群体。工作中我
“ ”始终 勤动口、勤动手、勤动脑 去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较
短的时间内透过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销--贵族白酒交
易中心、--市电力实业公司、--市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前
账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至--月末，个人累计完成存款
2200 多万元，完成全年日均 1800 余万元，代发工资、PS 商户、通知存款等业务都有新的
突破。
二、担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行
对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代
“ ”表着我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以 工作就是我的事业 的态度和
用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，
拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既
往，每一天对不一样的客户进行日常维护，哪怕是一条信息祝福与问候，均代表着我行对
客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用简单地姿态和亲切的微笑来应
对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的
效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟
踪调查，资料及时提交审查及归档。20--年，累计发放贷款 3350 余万元，按时清收贷款
641 万元，其中无一笔不良 款和信用不良 生，在 取 利 的同 个人合贷产优质获营业 润时实现
规工作，保证了信贷资金的安全。
三、存在的问题
在过去的一年，虽然我在各方面取得了必须的成绩，然而，我也清楚地看到了自身存
在的不足。
(一)是学习不够，应对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财
经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。
(二)是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行
更大的贡献度和忠诚度还有待加强。
(三)是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中
完善提高自我，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专
研，改善工作方式方法，用心努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓
“ ”的魄力，夯实自我的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用 新 的实际工作中遇到的
种种困难。
2024 年 行客 理工作 篇银 户经 总结 2
我年调入农业银行工作，现任农业银行客户经理。从事基层客户经理工作 6年来，严
于律己，爱岗敬业，不断进取，取得了良好的成绩，得到客户的认可，受到领导和同事们
的好评。截止__年底，累计完成贷款合同金额万元，累计发放贷款万元，已完成并回收的
贷款万元，无一笔出现不良。对农业银行客户经理这个神圣职业的无比热爱和满腔热血，
抒写着自己无悔的人生!现将个人几年来的工作业绩及下步工作打算汇报如下：
一、强化理论学习，提升自身综合素质
一年来，我坚持做到按照党和国家的金融方针、政策和有关规章制度的要求，不断规
范经营行为;认真学习和贯彻上级文件精神，在管理中求生存，在竞争中求发展。同时，
为不断提高自身的理论水平和管理水平，制定了详细的学习计划，坚持学习金融理论和农
村信用社改革的有关政策、文件，使理论水平、领导能力明显提高。做到了知识更新、业
务更新，做到了学有所用，正确应用科学发展观知道业务工作开展。一是积极进取，把出
色地完成本职工作作为检验自己思想作风的具体要求，把工作成果的好与差作为检验自己
对理论理解和认知程度的标准;二是努力提高业务水平和操作能力。我不断的年度总结经
验，并积极与身边的同事交流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内
容。在__-__年之间从万存款增加到多万元，其中还有各项考核如中间业务、信用卡、保
险、不良贷款催收等，都超额完成在各项考核，在全行的业绩排名名列前茅，我连续年当
选优秀客户经理。
二、坚持求实创新，做好各项业务工作
在日常的工作中，我能从自身工作实际出发，以良好的大局意识、创新意识和责任意
识，投入到工作当中去;以优质的服务，面对客户;以努力的工作来汇报领导对我的信任。
坚持科学的态度和脚踏实地的精神，兢兢业业地做好各项工作。
1、建立客户档案信息。我经常深入了解自己负责的镇海炼化公司的客户，掌握客户
第一手资料，搜集、整理客户信息，建立和维护完整的客户档案信息。例如：有一次客户
在交流中，我了解到镇海炼化公司将对员工进行集资的信息后，我及时介入，通过对外公
关、对内协调、克服种.种困难，终于在年月份，成功发放个人贷款余万元。
2、建立重点企业和个人信用服务体系。我经常与企业重点客户人员保持良好的个人
关系。例如在年年底，我一次与公司某领导的闲谈中了解到企业资金有点紧张，正在想通
过向发电公司延迟付购电费的方式来缓解资金困难，我了解到这个信息后，他一边向上级
行了解银行是否还有票据发放规模，一边动员企业领导可使用他支行票据来解决资金困
难，通过自己不懈努力，为支行增加了亿元的票据业务。
3、做好存款营销工作。在行长室和市场部的带领下，配合网点主任把存贷业务及中
间业务做好，在营业活动中，我把服务基层、服务客户放在首位，与网点、客户交流处于
一种和谐的状态，许多事情便迎刃而解。我们客户部与机关保障部门相比，多了经营的职
能，与营业网点相比，多了管理的职能，既要管理、又要经营，上对上级支行所有的业务
部门，下对所有网点，外对重点客户，我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。客
户是商业银行发展的基础，在挖掘客户源上狠下功失，确保任务的实现。一是充分利用我
行结算的优势，面向城镇寻找开户单位，可以从中挖掘不少优质客户。二是挖他行存款，
瞄准单位找关系，全面出击。主动与客户建立一种良好的感情关系，形成以客户为中心的
经营理念，想客户所想，急客户所急，让客户真正感受到我们分理处的优越性。现在取得
如下的工作业绩：国际业务方面，去年结算量为 5000 多万美元， 于支行 先地位处领;贷款
存量亿元，其中包括短期亿元，住房和中长期亿元，现有的管户数多户，当前贷款存量还
是管户数都是全市第一名。
4、积极开展贷款营销。为适应新时期农民和农村经济发展的需要，解决农民贷款
“难、促进农民增加收入、改进农业银行业务经营，我根据省分行深入开展 支农惠民行动
“计划的工作要求，积极推广农户小额信用贷款，宣传农业银行的惠农政策、服务承诺。
“ “本着惠农富民、支农富社、诚实守信、区别对待、快捷高效、方便农户、信用户优先 的
“ “ “原则，创新工作思路、增强营销理念，大力推广 扶持青年创业工程、 信用建设工
“程等。为保证支农惠民工作的顺利开展，我经常走入到农户中了解农户的需求和想法，
还与乡镇党委干部一起参与现场评定信用户、现场发放贷款，公开信贷操作流程，增强群
“ “ “ “众对 惠农卡 的了解和信任，保证了农行的 惠农卡 顺利开展。__年，我累放各项贷款亿
元，有效地促进了农业产业化结构调整和中小企业的转型发展。
三、切实严于律己，树立自身良好形象
在金融行业从事客户经理岗位，接触的都是各行各业的成功人士，难免遇到形形色色
的经济诱惑。面对这些，我都巧妙地化解开来，洁身自好，保持了一名优秀客户经理的本
色，树立了行业典范。通过专业诚信的优质服务，越来越多的个人客户使自己的资产得到
了更合理的配置，达到更有效的增值保值。许多客户曾经多次表示送给我礼品或现金以表
达感激之情，有的甚至直接把礼品或购物卡送到了我手里。面对这种情况，我没有直接回
绝客户的好意，但我与客户另外单独约了见面时间，将礼品不露声色地，原封不动地归还
给客户，然后耐心地向客户解释了我行的政策制度，并对客户对自己的赞赏表示衷心的感
谢。经过我妥善的处理，这些客户不但都主动收回了自己的礼品，而且对我比以前更加信
“ “任，更加尊敬了。这些小小的 插曲 没有影响到我与客户之间的感情，反而使我与客户的
关系更加和谐了。许多客户都会真诚地说，我是他们可信赖的人!
四、下步工作思路
客户经理是对外服务的窗口，是支行对外的形象。个人素质的高低直接就反映我行的
服务水平，我清楚自身还有很多不足，比如遇到困难容易产生急躁情绪，综合协调能力有
待提高，工作经验有待丰富，工作系统性不够强等等。今后我将努力做到以下几点，希望
领导和同事们对我进行监督指导。
1、强化团队意识，树立集体观念。团队精神是一个集体凝聚力、战斗力的集中体
现。任何一件事情的完成都需要集体智慧的结合，拥有一支强有力的团队，就没有克服不
了的艰难险阻。一只筷子是非常容易被折断的，但十只筷子就很难被折断，毕竟一个人的
摘要：
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2024年银行客户经理工作总结（通用32篇）2024年行客理工作篇银户经总结1 时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20--年就过去了，在担任--支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将20--年工作状况汇报如下： 一、20--年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，用心参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在必须的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就务必先增加客户群体。工...
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