银行营业部个人工作总结（精选15篇）
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银行营业部个人工作总结（精选 15 篇）
行 部个人工作 篇银 营业 总结 1
随着年终决算的结束，已经和我们彻底的说再见了。回首这一年的过往，一切还历历
在目，现对这一年的工作做一个小结。
过去的一年的都是在新成立的交通银行咸阳分行度的，在这一年中轮换过好几个岗
位，最终成为一名个金客户经理，主要从事对私客户的私人金融业务。
一.自从 XX 年11 月9日交通银行银行乔迁新址，我就成为了分行的一名会计人员，从
事柜面的个人储蓄业务，也是就综合柜员。在银行这个岗位算是比较基础和繁琐的工作
了。正常下班之后，要钆账、送库、培训新出的制度和业务、节假日银行正常营业还得加
班、不能出现长短款现金差错等。虽然工作是机械、枯燥的，但是那时候我们学会了最基
本的银行会计业务和金融知识，认识并维系了我的第一批客户群。
二.从XX 年3月26 “ ” “ ”日起，我终于摆脱了柜面的 束缚 ，进行 走出去 营销。突然从一
“ ”个繁杂、事无巨细的会计人员转换成一个 自由 的营销人员。没有陌生拜访的经验，没有
客户资源，没有目标客户，像一个没头的苍蝇一样穿梭在大街小巷。俩个多月的时间，走
遍了周边的商户。营销别人的过程就是自己成长的一个过程。客户是多样的，需求也是不
同的，营销客户实际上营销自己，相信你才会选择你的产品。这段时间遇到的挫折是最多
的，成长也是最多的。
三.从五月份开始，我又到海通证券做延伸柜台，主要从事营销客户办理我行资金托
管业务。由于当时整个的证券市场不景气的缘故，开户的人不是很多，但是还是发现很多
机会的。对于进行股市投资的客户，有几个共同的特点：1.资金量比较大;2.风险承受能
力'方案范文.库.整理~比较强;3.大都缺乏资产配置、保值增值的稳健型投资意识;这都为
我行储蓄存款、基金、理财产品的销售提供了很多的机会。
四.七、八月份我又来到了零售信贷部从事内勤的工作。主要做客户信息录入、资料
整理、楼盘现场收件、带领客户做预告登记、抵押登记等事项。压力不是很大，但也异常
繁琐。每一笔贷款都是有风险的，我们需要营销更多客户的同时，把控风险。贷款客户在
“ ”我看来其实是比较优质的客户，因为他很稳定 ，只要没有还清欠款，十几年、几十年内
“ ”不得不对银行 不离不弃。这样的话，交银理财卡、信用卡、基金定投、得利宝(有提前
还款计划，但未到一年的客户)等都可以做。零售信贷部应该至少有一个专门负责个金业
务的员工，充分挖掘贷款客户资源，毕竟做个贷客户的业务比一个新客户的业务要容易的
多。另外，要改变客户对于还款借记卡的普遍认识，那不仅仅是一张只能还房贷的卡片，
还可以做理财、买理财、存定期等理财功能。
五.从8月26 日起，我正式转岗成为一名个金客户经理。刚开始的时候，还是举步维
艰的，之前积攒为数不多的老客户现在突然联系，已经很难维系了。而新建的客户管理系
统ocrm 中一个客户也没有。客户经理主要是做销售，提升行里中间业务收入，而基金、
保险、贵金属的销售对于新客户又谈何容易。于是大堂的客户接触显的尤为重要，除了后
来行里分的 600 多普通客户，通过大堂接触新增客户 300 多人.随后通过房贷客户营销交
银卡、大堂客户开通网上银行、手机银行及交叉销售信用卡等，与客户有了第一次结触，
慢慢打开了突破口。
通过这一年的学习、工作和成长，也慢慢有了自己对工作的体会和心得：
一.不断学习，不论是业务还是生活中的各个方面。和客户接触的时候，除了业务还
要了解股票、财经动态、基金、私募、外汇、券商理财、社交等等，给客户一种很专业、
很全面的职业性。
二.“ ” “ ”做客户讲究 心存，致远 。心存 要求我们心中要有客户，不是在任务下来的时
候才想起来客户，而是要我们要我们记住客户的生日，满足客户换零钱、新钱、汇款、挂
失等没有业绩的业务的需求，真正的把对待客户像对待自己的朋友一样。让客户真正觉得
你是真诚的，有你在银行来办理业务时就是方便，客户一旦需要与银行发生业务往来时，
“ ”第一个想到的是你。 致远 要求我们对待客户的资产像对待自己的资产一样，要有一个长
期的保值增值的理财规划。
不能为了完成任务一次把客户做伤了，要真正做到是为了客户着想。通过老客户交叉
销售、转介绍新客户，远比开发新客户简单的多。银行营业部工作总结三.开拓思路，创
新思维。银行业的竞争日趋激烈，如何脱颖而出，就需要我们有与众不同的思维方式。我
认为，在揽储方面，通货膨胀居高不下，即使年内俩次加息，也满足不了客户抵御通胀的
需求。
随着各大银行高收益理财产品的推出，不管是客户还是相关从业人员都把目光转向了
理财产品。这是吸引外行资金，抢占储蓄资源的关键点。另外，年内央行数次上调存款准
备金率，严厉打击月末、季末、年末高息揽储的不正当竞争行为，欲将时点余额变为均额
进行考量银行存贷比的一个指标，以后银行业间的揽储竞争会变得愈加残酷。这就需要我
们设计期限短、收益高的、起息结息日巧妙的理财产品来满足客户的需求和央行的考核。
基金方面，由于股票市场不景气，造成基金的销售困难。在这种不明朗的情况，应该倾向
于表现一直较好的老基金、定投产品及行里推出的营养组合。
新出的基金把市场过于细分，不是跟踪指数就是专注医疗、消费、电子等某一领域，
还有就是仓位不够灵活。明年营养组合大家可以通过定投方式进行购买，这对我们和客户
来说，都是比较容易接受的选择。信用卡业务是各大银行的必争之地，最近行里出了一
“ “个姗姗来迟的新政，即代发工资一月，可申请信用卡。各大行以前只注重优质、高端客
户的竞争，现在才开始注重低端客户(如代发工资客户)。招商银行就是很好列子，若干年
前她就敢为天下先的向高校没有经济来源的学生推出信用卡业务。风险我们可以通过各种
各样的手段尽的努力去控制，重要是的先抢占了一片还没有出现竞争的市场，更重要的是
在这些学生还是孩子的时候就养成了使用招商银行卡的习惯。
“ ”关于代发，代发可谓是 一揽子的金融服务营销 。在办理代发业务的时候，我们可以
进行批量开办信用卡。随后，通过新上线的移动pos，可以现场签约银信通、网银、自动
还款等实用功能，并现场交叉销售。
行 部个人工作 篇银 营业 总结 2
今年以来，我部在市行党委的正确领导下，按照市行 x“年工作会议确定的 认真贯彻
总分行工作会议精神，以科学发展观为指导，以价值创造为主线，突出发展、管理两大主
题，抓住转型、合规、执行三个关键，进一步统一思想、优化结构、真抓实干、争先创
“优，全面打造中心城市行竞争优势，努力实现做强做大的目标 的指导思想，以向零售网
点转型为奋斗目标，解放思想，求真务实，深化股份制改造和实施双贯标工程，加快结构
调整步伐，紧紧以经济增加值为核心，抓班子带队伍，克服困难，奋力拼搏，不断解放思
想，锐意改革，强化管理和服务，广开筹资门路，优化贷款投向，各项业务呈现出一定的
发展势头。现将x年主要工作开展情况汇报如下：
一、各项指标完成情况
截止到十二月三十一日，我部全口径存款万元，比去年同期增加万元，其中：企业存
款余额万元，比去年同期减少万元，个人存款余额万元，比去年同期增加万元。截止到十
二月三十一日， 款余 万元贷 额为(不含票据中心及保全部的数据)，五级分类口径不良率
为%。截止到十二月三十一日，我部个人类贷款余额达万元，五级分类口径不良率为%;累
计发放公司类人民币贷款万元，回收公司类人民币贷款万元，发放美元贷款万，回收公司
类外汇贷款万美元，发放信用证万美元，签发银行承兑汇票万元，回收万元。实现收费类
收入万元。实现报表利润万元，实现税后净利润万元。
二、主要工作
(一)顺利通过总行零售网点转型验收
我部作为全国的五个第一批试点转型行，自 4月5日实施转型工作以来，经过六个月
的试运行，在 10 月18 日总行零售网点转型项目组验收中，获得一致好评，顺利通过总行
零售网点转型验收。网点转型后成效显著，在装修一新的营业大厅，客户不仅可以一站式
“ ”办理传统的存取款 业务，而且还可以购买基金、保险及办理银证转帐业务。突出表现
为：
1、客户等待时间明显减少。正在营业部进行数据测量的人员惊喜的发现，自 4月5
日实施转型工作以来，前来办理业务的客户虽不见减少，但客户等待时间明显减少，平均
每个客户办理业务的时间较转型前减少3到5分钟。
2、差别化服务提高了客户接受服务的耐心。在营业大厅内，虽人流如织，但秩序井
然，高柜区、低柜区客户分流导引客户凸现，两三个大堂经理穿行在客户中。
3、员工的营销意识逐步加深。鼓励前台人员在办理业务时，积极向客户推荐我行的
电子银行业务，同时按日下达营销任务。这意味着客户一走进营业大厅就有大堂经理迎上
前去，对客户应办理的业务有初步的了解，然后，引导到高柜区、低柜区或自助设备区办
理，现场指导客户一直到客户离开建行。对于到高柜区、低柜区的客户，大堂经理引见给
柜员，由柜员深入挖掘客户潜在的金融产品需求，积极推荐适合的产品及服务。银行个人
年终工作总结(二)大力开展旺季营销活动。
1、强化组织领导，成立营销活动领导小组。
2、精心制订营销方案并按旬调度营销进展情况。活动期间，共下发通报期，个人存
款日均新增万元，完成旺季营销计划的%，营销乐当家理财卡白金卡张，完成旺季营销计
划的%，个人消费贷款余额新增万元，完成旺季营销计划的%;个人网上银行个，电话银行
个，完成电子银行业务交易量笔，交易额为万元。
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作者：文海小编1
分类：工作总结
价格：3.9贝壳
属性：34 页
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时间：2024-07-08
