学习证券公司两个监管条例心得
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2024-10-25
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学习证券公司两个监管条例心得
《证券公司风险处置条例》、《证券公司监管条例》是证券
公司综合治理成果的总结，也是对这些年证券公司的监管和整个
资本市场监管经验的总结。通过对两个“条例”的学习，我深深
体会到证券公司只有把风险防范、合规经营放在第一位，才能够
持续、稳定、健康发展。在两个“条例”出台之前，已经有 30 多
家证券公司被实施了撤销、关闭或者是撤销业务许可证等风险处
置，也正说明了证券市场在不断规范和进步，以客户为中心，保
护投资者利益，是监管主基调。应该说条例出台是比较及时的，
对于证券公司的发展也具有非常重要的指导意义，也是对《证券
法》、《公司法》、《破产法》的具体落实。
XX 年证券公司大集中柜台陆续上线；XX 开始证券公司客户的
资金逐步通过第三方存管；XX 年开始非规范账户清理等，在两
个“条例”出台之前，证券公司就已经开始从制度和流程上加以
规范。特别是非规范帐户清理的攻坚战，我是亲身经历，感受最
深。比如拖拉机账户、借用他人身份证开户、客户资料不完整等
这些问题，中国的投资者按照账户计算已经超过 1 个多亿，实实
在在的投资者数量也有五六千万。从去年下半年开始，到今年 4
月底，从总部到营业部，尤其是基层员工，从去年国庆、春节、
今年的元旦等很多节假日基本上都没有休息，经过几个月的努
力，规范账户工作已经基本完成，基本做到了实名制(所谓实名制
就是账户的所有者，名称、身份证明、账户编码全部是一致的)。
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目前证券市场竞争日益激烈，各券商都有自己的营销队伍，
《证券公司监管条例》对证券经纪人的概念第一次在法律上做了
界定。条例第 38条明确讲到，经纪人是受证券公司的委托，他和
证券公司之间是一种代理关系。第二，证券经纪人在证券公司从
事证券经纪业务的过程中代证券公司为投资人提供一些服务，但
法律没有规定证券公司必须雇佣证券经纪人来开展证券业务，而
是证券公司可以按照经营方式和业务开展的需要委托公司之外的
人员做证券经纪人。第三，法律规定证券经纪人首先要有证券从
业人员资格，其次，要和证券公司签定委托合同，在证券公司授
权范围内来开展业务，不能超越授权。从这个意义上讲，证券公
司、经纪人、客户三者之间利益就受到法律保护。提高了证券从
业人员的素质、规范了市场营销和服务行为，为证券市场更健康
发展提供了法律指引。
以客户为中心，是证券公司营销和服务宗旨。证券公司的外
部性很强，如果一个证券公司出现问题，其基本信息不对外披
露，投资者事先不知道的话，可能会对投资者带来一些不必要的
损失。“条例”要求证券公司公开披露信息，也可以发挥媒体和
公众对证券公司的监督作用，促进证券公司不断提高自己的管理
水平，是三公原则的进一步体现。
通过对两个条例深入解读，结合我们公司经纪业务实际，我
认为还有以下几个风险点值得重视和规范：
开户流程、复核流程、客户开发提成电算化等（细节电话沟
通）。
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摘要：
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学习证券公司两个监管条例心得《证券公司风险处置条例》、《证券公司监管条例》是证券公司综合治理成果的总结，也是对这些年证券公司的监管和整个资本市场监管经验的总结。通过对两个“条例”的学习，我深深体会到证券公司只有把风险防范、合规经营放在第一位，才能够持续、稳定、健康发展。在两个“条例”出台之前，已经有30多家证券公司被实施了撤销、关闭或者是撤销业务许可证等风险处置，也正说明了证券市场在不断规范和进步，以客户为中心，保护投资者利益，是监管主基调。应该说条例出台是比较及时的，对于证券公司的发展也具有非常重要的指导意义，也是对《证券法》、《公司法》、《破产法》的具体落实。XX年证券公司大集中柜台陆续上...
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