风险排查自查报告（通用4篇）
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2024-07-09
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风险排查自查报告（通用 4篇）
排 自 告 篇风险 查 查报 1
今年以来，XX 市XX 区联社坚持 标本兼治、重在治本 的原则，紧紧抓住 制度、执
行、监督 三个环节，以制度执行年活动为载体，从全面构建合规风险管理体系入手，狠
抓 五个到位 ，深入扎 做好合 、合 操作 督 和整改工作， 一步 范实 规经营 规 监 检查 进 规 经营
行为，防范事故案件，有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。我们的主要做法是：
高度重视，组织领导到位
自年初一开始，联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和年度目标考核，作
先 的重要内容， 持常抓不懈。一是成立了以党委 、理事 ， 委为评 选优 坚 书记 长为组长 纪 书
记、监事长为副组长，经营班子和部室负责人为成员的 制度执行年 合规经营、合规操作
管理年 活动领导小组，负责整个活动的组织开展和检查督促，落实稽核监察保卫部具体
负责此项工作。二是分别制定了 制度执行年 活动和 合规经营、合规操作 自查自纠工作实
施方案，明确了工作步骤、方法和要求，做到了有的放矢。三是实行 一把手 负责制，联
社监事长与各信用社主任、信用社主任与职工层层签订 合规经营、合规操作 自查自纠工
作责任书份。联社领导、部门负责人按照分工各司其责，认真履职尽责，率先垂范，以身
作则，正人先正己，争做合规带头人，为深化改革和促进发展奠定基础。
抓合 意 教育，培 学 到位规 识 训 习
提高全体 工特 是新青 工的合 意 ， 社一是把自省 社成立以来出台的制为 员 别 员 规 识 联 联
度 法和金融 道德 范、法律法 以及各种案例作 学 培 内容，重点提高 工办 职业 规 规 为 习 训 员 对
基本制度的熟悉程度，强化 学法、懂规、遵纪、守制 意识。二是按照统一规划、分级实
施的原则，年内联社共组织培训学习班 X期，参训人员达 X人，其中一线员工的学习面达
90% 以上，使大家真正 到 内控 先认识 优 , 制度先行 的重要性，理解和熟悉自身 位内控要岗
点，主动预防和发现风险。三是是采取了自学、集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨
论学等多种形式，认真学习《业务流程合规操作手册》、《安全保卫工作理论与实务》等
业务书籍。同时，结合案件防控实际，把典型案件警示教育融入活动中，剖析案例，总结
教训，标本兼治。联社监察部门随时收集相关的典型案例，认真分析成因，定期以文件形
式予以通报，增强了学习的针对性，人人撰写了学习笔记和心得体会，进一步加深对制度
的理解和再认识。四是运用激励机制，检验学习效果。10 月中旬，采取自下而上层层选拔
的方式，各信用社和联社机关推荐 XX 名员工进行了合规知识竞赛;11 月下旬，组织全辖 X
名员工分岗位参加省联社的制度学习考试，考试成绩与员工目标责任考核和来年的岗位聘
用挂钩，考试及格率达 99%。
化基 管理， 位 任制落 到位强 础 岗 责 实
加强基础管理，规范临柜操作，是提高工作效率、减少差错、防范事故案件的永恒主
题。年初，针对我区部分营业网点一线岗位人员严重不足、规章制度难以贯彻执行的严峻
现实。联社一是本着精简、效能的原则，根据用工制度改革方案，综合全辖机构网点的经
营规模、服务对象、业务量等因素，合理确定岗位编制X个，撤并低效网点XX 个，二是
面向社会，招 聚才。公开聘用大、中 生贤 专毕业XX 名为短期合同工，委托省联社招收计
算机、法律、财务审计等专业技术人才XX 人，经过岗前培训，全部充实到一线岗位，一
定程度上 解了人 缺和内控落 的矛盾。三是 社将《商 行合 管理指缓员紧 实难联 业银规风险
引》的要求，设置合规风险管理部门或合规风险管理岗，制定合规风险部门职责和岗位职
责。四是打造 流程银行 。由稽核监察保卫部牵头，财务、信贷、人事、办公室等部门通
力配合，重新制定了会计、出纳、信贷等岗位职责，按照 一项业务一本手册、一个流程
一项制度、一个岗位一套规定 的要求，细化了每一笔业务的操作流程，防范违规操作，
切实做到了有章可循。
狠抓制度 行， 督 到位执 监 检查
区联社一是抓自查。制定了《XX 区农村信用社联合社合规经营、合规操作自查工作实
施方案》，对自查工作的指导思想、工作目标和总体要求进行了明确，在全区信用社全面
开展合规经营、合规操作自查工作。并对照 2019-20xx 年各 的主要 ，项现场检查发现 问题
疏理了 4个方面 16 个类型的问题，以文件形式印发各社，连同XX 省银监局《2019-20xx
年对XX 省农村信用社各项现场检查发现的主要问题》、《省联社成立以来各种检查发现
的主要问题》一并转发各社对照开展自查。各社也将辖内各营业机构自 2019 年6月25 日
以来接受 部 、省 社银监 门 联 XX 办事处、区联社及自查中发现的各类问题，梳理成条,分类
整理，印发给每一位员工，逐一整改。二是抓专项检查。先后开展了上年度会计决算真实
性、重空凭证管理、内控制度执行情况、贷款本息核对、财务收支，以及合规经营、合规
操作等专项检查，重点查找操作流程、管理环节漏洞和弊端，针对发现的问题，发出整改
通知书份，落实专人限期进行整改。三是抓好稽核检查。联社稽核大队组建后，制定了
《稽核大队管理办法》，实行分组划片包社，开展 突袭式 的检查，按照省联社提出稽核
工作实行 序时稽核，业务全覆盖 的管理要求，已完成对 XX 个网点的序时稽核，并对检查
发现存在的问题发出了整改通知。同时，加强后续稽核，强化责任监督。对专项检查、现
场稽核和序时稽核后的整改落实情况进行了复查，确保了稽核工作的严肃性。四是抓账务
会审，规范操作行为。各信用社按季将辖内分社(储蓄所)的会计账务、重空使用、信贷资
料进行交叉检查和集中会审，奖优罚劣，现场督促整改。今年1-10 月，全辖信用社共组
会织审(社)次。五是加强责任监督，搞好离职、任期经济责任审计今年，我们通过现场检
查、民主测评、社会调查等方式，先后对全区 XX 个信用社的高管人员离任进行了审计;对
高管人员的经营管理水平、履职情况、经济责任作出客观、公正、实事求是的评价。并对
岗位轮换的XX 名员工的离职进行了审计，审计中落实个人及共同违规责任贷款笔，金额 X
万元(其中个人违规责任贷款笔，金额 X万元)，被 人 均 写承 ， 立了限期收审计 员 书 诺订贷
计划。六是抓排查。针对 案件 和贷款本息对账反映出的问题，5-6 月，联社在全区范围
内开展了以是否有参与 九种人 和员工经商办企业的排查，排查出经常出入高档消费场所
且日常消费与收入不匹配、无故不正常上班(旷工)或经常性出现违规操作和有不良记录等
行为的
重点人员 XX 人，仍有XX 名员工在同一岗位工作超过 3年以上未 ， 社采取 极轮岗 联 积
措施加强对重点人员的监控，对超过 3年以上未 适 行了 位 整轮岗 时进 岗 调;X 名有经商行为
的员工家属已承诺在规定的期限内自行予以纠正，有效地整治和规范了全区信用社对员工
的行为，较好的防范了道德风险。七是抓安全检查。采取实地检查与电话询查、突击检查
与重点抽查、日间查与夜间查相结合的方式，共开展各种安全检查社次。同时本着安全坚
固、经济实用的原则，对顶山、恩阳等11 个机构的安全防护设施进行了更新;新安装更换
报警器X台、维修警器具社次。通过开展各类检查，加强了基层社的财务、信贷、重空、
内控重点管理，有效地规范了信用社的经营管理行为，防范案件的发生。
建立 机制， 任追究到位问责 责
我们从建立有效的违规问责约束机制入手，限制、批评、纠正和惩处违规违纪的单位
和员工，在内部弘扬正气，杜绝违规恶习，对违规失德的人和事，不姑息迁就，不搞下不
例。一是 落 了事故案件 一把手 制和 位 任制，人人 了事故案件防范为 层层 实 负责 岗 责 签订
责任书，明确了各自的职责和义务。二是建立了严格的事故案件责任认定程序和报告制
度，做到 案必 、有案必 、 必 、有 必究。不 的 是来信反映的发 查 报 查 问则 责 论检查发现 还问
题，在初步核实的基础上，符合立案标准和条件的，及时予以立案，并迅速上报，不搞瞒
案不报。三是建立双向 问责机制，操作人员与管理人员处理联动，经济处罚、组织处理
和政纪处分同步，1-10 月，受诫勉谈话的信用社班子 X社次，通报批评的社次(含分社、
储蓄所)，经济处罚 XX 人次、罚款金额 XX 元，待岗X人，免职X人，除名X人，待给予政纪
处分和其他处理的 8 人。向妄存侥幸心理的人员亮起了红牌 ，维护了农村信用社规章制
度的 性，保障了全区 村信用社 的快速健康 展。严肃 农 业务经营 发
排 自 告 篇风险 查 查报 2
了端正工作 度，改 律作 ，促 做好工作，公司开展了 律作 整 活 ，为态进纪 风 进 纪 风 顿动
在这学习一阶段，始我在思想上、工作上、生活上、对自己要求和实际行动都有很大提
高，现在对照工作实际谈谈我的心得体会。
一、 存在的主要问题：
1、在电话服务过程中的技巧还有待进一步加强。
2、业务知识不够专业。(其主要表现在：对待工作有时不够主动，不注重业务知识，
认为只要按时完成工作就算了事了。缺乏一种刻苦专研的精神。
3、在组织纪律方面存在执行制度不严，有窜岗的现象。
二、存在问题的主要原因
上述这些问题的存在，虽然有一定的客观因素，但更重要的还是有主观原因所造成
的。在这段时间，对于存在的主要问题和不足也进行多次反思。从主观上找原因，主要概
况几个方面：
1、电话技巧不够灵活，业务知识不够专业。没有深刻认识到业务水平的高低对工作
方面存在的依赖性，认为领导会有指示，上面有安排在工作。
2、工作作风还不够扎实，对工作缺乏系统化合提高自身要求。
三、今后的整改措施
1 、加强业务知识和政治理论学习，不断提高自身的政治素质和业务知识。 业务知识
要进一步提高，以高度的责任心、事业心、扎扎实实的工作，完成党和领导给的各项指标
任务，积极提高工作水平。要不断加强学习，努力提高业务知识。加强自己的工作能力和
修养，想办法把工作提高到一个新的水平。
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风险排查自查报告（通用4篇）排自告篇风险查查报1 今年以来，XX市XX 区联社坚持标本兼治、重在治本的原则，紧紧抓住制度、执 行、监督三个环节，以制度执行年活动为载体，从全面构建合规风险管理体系入手，狠 抓五个到位，深入扎做好合、合操作督和整改工作，一步范实规经营规监检查进规经营行为，防范事故案件，有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。我们的主要做法是： 高度重视，组织领导到位 自年初一开始，联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和年度目标考核，作先的重要内容，持常抓不懈。一是成立了以党委、理事，委为评选优坚书记长为组长纪书 记、监事长为副组长，经营班子和部室负责人为成员的...
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