村庄网格化营销方案（整村授信）操作流程
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2024-08-17
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村庄网格化营销方案（整村授信）操作流程
网格化营销应遵循：定格、定岗、定人、定责 原则
定格：按照方便客户，便于管理要求，兼顾存量客户维护和新增客户扩展，科学划分营销
区域网格，使每家支行，每名客户经理都有合理的营销区域。
定岗：每一个营销片区都有专人管理，每一个客户都有专人维护，真正实现：了解你的客
户和管的过来，维护得住，防止出现营销网格贪多嚼不烂，客户维护蜻蜓点水，客户关系
点头之交。
定人：为每一个营销网格确定关键人和联络人，原则上每一个营销网格确定关键人 2—5
人，确定联络人：2—5 人
定责：明确营销过程中的规定动作，固话责任。从客户层级划分，维护责任，对管理过程
进行留痕，实现责任明确，过程可控。
网格化营销档案管理要求：
网格化营销应按照：一账、一图、二表、一评价要求，建立网格化档案。
一账：客户汇总台账
一图：客户分布简易图
二表：信息采集表，目标客户管理及进度表
一评价：对片区的整体分析评价
营销网格的分类：
网格主要分为：村庄、临街商铺、社区、机关和企事业单位、专业市场、商场等。
本方案主要为村庄型网格营销流程。
整村授信是一项系统性的工作，需要一整套工作流程和方法，以线上、线下信贷产品相结
合的方式，实现白名单客户授信全覆盖。流程如下：
一、做计划
1、根据辖区内居住人口规模、经济发展、信用状况划分为好、中、差三个不同档次，按
照工作量均衡、经济均衡、信用均衡原则，确定每个村的主办客户经理。
2、确定示范村，按照先易后难，选择经济条件相对较好、村民诚信度较高、村干部团
结、支持并配合我行工作的村委，作为示范村，积累经验。
二、宣传发动
各支行在进村整村授信活动启动之前，应向当地镇党政机关做好汇报，取得支持，以便活
动的顺利开展。
1、召开座谈会
“ ”总行与当地政府部门、村委联系，以召开 普惠金融 座谈会的形式，讲明整村授信相关政
策、意义等。
2、多样化宣传
各支行要采用在村内及网点张贴海报，悬挂横幅、村委广播、加入村微信群，举办金融大
讲堂等方式形成多样化，高密度，全覆盖的宣传事态，营造铺天盖地的宣传氛围。
三、采集信息
1、全村建档
与村委对接取得全村花名册，以户为单位，建立全村基本信息档案。
2、组件授信小组
选择对村情熟悉，与我行关系良好，为人正派的2到5名村委成员，小组长、农金员等，
做成授信小组，保证后续信息来源的真实性。同时做好名单保密工作，严禁外泄。
3、剔除年龄不符、不良记录人员
安照适合授信年龄 18 到60 周岁的原则，剔除年龄不符，有不良记录的人员。将客户进行
筛选，明确目标客户。
4、背靠背采集信息
筛选后的客户，根据村内授信小组成员人数情况单独进行背靠背的信息采集工作，逐户询
问信息，通过2到5轮背靠背信息采集工作获取客户真实信息，确定授信白名单。
四、导入系统
根据背靠背采集信息进行交叉验证后，按照审慎原则导入快贷系统，
五、入户授信
主办客户经理同支行其他人员组成不少于两人的工作小组，在村内熟悉人员陪同下入户，
客户经理按照话术介绍我行整村授信工作开展情况，信贷产品优势，逐户采集信息并发放
预授卡，做好清单整理工作为下一步引导客户用信找准目标群体。
六、引导用信
1、整村授信仅是手段和起点，后续的客户分层维护、金融宣传才是重点。开展整存授信
后，客户经理要对该村授信户进行分层分类整理维护，选取其中经济条件好、有资金需求
的优质客户，作为当年重点的拓展对象。
2、对于授信过程中，客户需求超出预授信额度的，客户经理要适时推荐其他贷款产品，
即时办理。
七、资料整理归档
前期可对整村授信情况进行汇总，填写某某村整存授信档案，后续有条件可搭建网格化管
理系统。
八、验收
每完成一个村，需向总行提出验收申请，总行成立以董事长任组长，其他班子成员任成
员，对整村授信工作是否按照我行要求进行逐一核实验收，验收完成后，按照结果进行奖
惩。
摘要：
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村庄网格化营销方案（整村授信）操作流程网格化营销应遵循：定格、定岗、定人、定责原则定格：按照方便客户，便于管理要求，兼顾存量客户维护和新增客户扩展，科学划分营销区域网格，使每家支行，每名客户经理都有合理的营销区域。定岗：每一个营销片区都有专人管理，每一个客户都有专人维护，真正实现：了解你的客户和管的过来，维护得住，防止出现营销网格贪多嚼不烂，客户维护蜻蜓点水，客户关系点头之交。定人：为每一个营销网格确定关键人和联络人，原则上每一个营销网格确定关键人2—5人，确定联络人：2—5人定责：明确营销过程中的规定动作，固话责任。从客户层级划分，维护责任，对管理过程进行留痕，实现责任明确，过程可控。网格化...
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