信用社开展效能监察工作总结
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2024-10-12
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信用社开展效能监察工作总结
为了认真搞好我社案件专项治理工作，落实《20xx 年效能监
察工作实施意见》（XX 联[20xx]121 号）文件精神，我社结合两
项治理，着重开展了农户小额信用贷款效能监察，并取得了预计
效果。现将具体工作总结如下：
一、L落实责任，分工负责。
为了认真贯彻落实《20xx 年效能监察工作实施意见》（垫信
联[20xx]121 号）文件精神，明确责任，成立了以主任李 XX 为主
组长，主管会计 XXX 同志为副组长，客户经理 XXX、XXX 和分社主
任 XXX 同志为成员的效能监察领导小组，并指定由主管会计 XXX
同志具体抓，客户经理协助抓，分社主任负责 XX 分社工作。要求
结合我社案件专项治理和治理商业贿赂工作，切实做好农户小额
信用贷款制度执行，解决冒名，顶名跨区域发放贷款等违规贷款
问题。
二、L明确效能监察的对象和主要内容
我社 20xx 年效能监察的主要对象是含分社的所有为农户小信
用贷款，主要内容为“信用工程”组织机构情况；建档、评级、
授信、颁证、年审情况；农户小额信用贷款操作情况；农户小额
信用贷款内控情况；农户小额信用贷款事后监督情况。
三、结合实际，分步实施
按照联社效能监察工作要求，结合我社工作实际，共分 4 个
阶段推进工作：
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第一阶段抓好部署落实（20xx 年 3 至 4 月），学习了 XX 联
[20xx]121 号文件，成立了领导小组，使职工明确了开展农户小
额信用贷款的重要意义是，效能监察是内部综合性的监督，是推
进农村信用社规范化管理的重要手段，是深化案件专项治理工作
的重要补充，也是纪检监察工作融入管理的服从，服务于农村信
用社改革发展大局，实现可持续发展的有效途径。
第二阶段：组织实施（20xx 年 5 至 7 月）。通过信贷人员交
叉核查包片村社农户小额信用贷款，主任和主管会计检查建档、
评级、颁证、年审，及贷款的申请、发放、收回全过程执行情
况，重点监察建档、评级的准确性和贷款发放的内控制约与检查
监督的有效性。对发现的问题有建档不规范个别未建档而发放信
用贷款；评级记载的内容与打分的不相匹配，记载内容不准确，
与实际不相符；利率执行与农户信用等级不符。
第三阶段：跟踪整改（20xx 年 8至9月）。针对第二阶段监
察出的问题，我社及时召开信贷专项工作会议，认真研究分析存
在问题的原因。认为一是信贷员工作不认真，马虎行事，出现前
后不符现象。二是对农户小额信用贷款评级的相关知识及操作流
程了解不够，出现记载内容与打分不匹配。三是外勤人员对小额
农户贷款重视不够，认为金额小，风险小或没有风险的认识，所
以出现不注重细节，不按照操作程序操作。四内勤人员不坚小额
农户信用贷款审核发放制度，没有及时发现贷款不完善处和不匹
配要素。
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我社在认真分析研究的基础上，召开了职工大会，对存款的
问题认真加以整改。首先从制度要求客户经理对新增农户建档要
实地调查，社长在场填写建档内容，评级打分由社长盖章认可，
确保建档内容的真实性。二是信贷款人员超授信额度的，必须先
经主任签字确认和微机授信后再发放贷款。三是内勤会计和出纳
必须坚小额信用贷款发放审核制度，核对确认为本人办理，本人
领款，凭证要素完善，利率与级别相符。否则，信用社对不执行
贷款发放审核制度的将追究当事人责任，并与奖励薪酬挂勾考
核。
四、强化监管，取得成效
通过认真剖析原因，制订整改措施，完善内控监察的长效机
制。各个岗位认真履行审查职责，使我社小额农户信用贷款发放
操作流程规范，内容真实、完整、评级匹配基本准确。从而基本
控制了农户小额信用贷款操作风险，信用风险。确保了我社“两
项治理”工作和效能监察工作取得实效。
XX 信用社
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摘要：
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信用社开展效能监察工作总结为了认真搞好我社案件专项治理工作，落实《20xx年效能监察工作实施意见》（XX联[20xx]121号）文件精神，我社结合两项治理，着重开展了农户小额信用贷款效能监察，并取得了预计效果。现将具体工作总结如下：一、 落实责任，分工负责。为了认真贯彻落实《20xx年效能监察工作实施意见》（垫信联[20xx]121号）文件精神，明确责任，成立了以主任李XX为主组长，主管会计XXX同志为副组长，客户经理XXX、XXX和分社主任XXX同志为成员的效能监察领导小组，并指定由主管会计XXX同志具体抓，客户经理协助抓，分社主任负责XX分社工作。要求结合我社案件专项治理和治理商业贿赂工作...
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