银行半年资金计划管理工作总结
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2024-10-12
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银行半年资金计划管理工作总结
随着粮食市场的进一步放开和深入，“三农”问题和粮食安
全问题已日趋突出，农发行的管理职能和业务范围也发生了变
化，收购资金封闭管理工作面临新的形势。我行资金计划管理工
作在市分行党委的正确领导下，紧紧围绕收购资金封闭管理这个
中心，适时调整工作思路，以总行的规范化管理考核为工作准
则，以努力实现提高信贷资金运用效率和切实防范信贷风险为双
重目标，调动资金计划条线在岗人员的工作积极性，充分发挥资
金计划工作的职能作用，使我行资金计划工作取得了较好的成
效。现将 XX 年上半年资金计划管理工作总结
一、统一思想，明确工作目标，量化和细化考核评比办法
继全省分、支行长会议之后，市分行召开了 XX 年工作会议，
把风险管理摆在了全行各项工作的首位，明确提出了年度工作的
指导思想和努力方向：以规范化管理为基础，以风险管理为核
心，以绩效管理为重点，以改革创新为动力，以凸现机关处室的
指导职能和服务职能为宗旨，灵活务实地开展计划信贷管理工
作。并且对照省行资金计划处的考核办法，对资金计划工作百分
考核内容进行了量化和细化，从处室到基层行都相应建立了计划
管理人员岗位责任制，健全了各项管理制度。在百分考核办法
中，把资金计划工作细分为计划管理、资金管理、财政补贴资金
管理、现金及利率管理、统计管理、等级行管理、业务综合管理
七大块，做到了岗位落实、人员落实、责任落实、工作落实，半
年来的工作表明，年初制定的工作意见和考核评比办法方向明
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确，切合实际，对做好全市资金计划工作具有一定的指导性和针
对性。
二、加强资金营运管理，提高资金使用效益。
我行进一步加强信贷资金营运管理，信贷资金回笼后及时归
还系统内借款，贷款回笼和借款下降基本保持一致。上半年每月
信贷资金运用率均保持在 99.5%以上，信贷资金保持较高的营运
水平。
1、坚持资金头寸限额管理。今年以来我行计划部门进一步提高经
营核算意识，严格对资金头寸的管理，在省行核定的资金头寸限
额内按季核定基层行的资金头寸限额，并要求在保证正常业务开
展的前提下，各行根据自身情况在限额内尽量压缩头寸占用，对
不合理占用及时调整，保证了各行科学合理占用头寸资金，做到
不闲置、不浪费。
2、完善资金调度管理。在资金调度环节上，市县明确专人负责资
金调拨管理工作。在请调资金时，做到资金调拨与信贷计划的衔
接，增强了资金与计划双重宏观调控作用，避免了资金供应脱节
情况的发生。今年以来电子联行资金请调系统运行正常，我行继
续坚持“小额度、勤调度”的资金调度原则，尤其是总行调整了
资金请调时间以后，更加方便了基层行的资金使用，减少了资金
请调时间，减少了资金头寸占用，今年上半年全行共请调资金 87
笔 23350 万元。同时我行严格按上级行的要求，规范使用《中国
农业发展银行信贷资金调拨通知书》、《资金请调单》、《资金
申请审批情况表》等，建立了《系统内资金往来台帐》，按月通
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过电子联行系统与总行对账，全年账务无差错，保证了资金的安
全运行。
三、加强统计管理工作，提高统计资料质量
（一）我行各级统计人员克服统计工作量比往年有大幅提增、统
计报表上报时间节假日不顺延等实际情况，加班加点，任劳任
怨，保质、保量、按时做好统计工作。准确及时地上报了省分行
与人民银行的各类统计报表，统计工作质量有了较大的提高。
（二）为加强对现金计划执行情况的监测和分析。我行建立了现
金投放、回笼月度分析报告制度，按月对辖内支行、部现金收支
情况及其特点进行分析，并对造成当期现金投放（或回笼）的原
因予以重点分析。
（三）我行在统计管理上始终坚持按照国家统计法以及人民银行
和农发行的有关规定进行，统计数据完全来源于各支行（部）会
计部门的各项报表，坚持报真情、报真数，不擅自公开发表统计
资料和泄
露统计机密，在按时完成好省分行规定的各项统计资料的同
时，认真地做好当地人民银行要求上报的各类统计报表。
四、加强财补资金管理，做好监督拨付工作
今年以来我行对财政补贴资金管理的重点是加强与财政、粮
食部门的联系，积极向政府、财政、粮食主管部门汇报粮食销
售、保管情况，补贴资金能否及时拨付到位直接影响到我行各项
工作顺利开展。
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银行半年资金计划管理工作总结随着粮食市场的进一步放开和深入，“三农”问题和粮食安全问题已日趋突出，农发行的管理职能和业务范围也发生了变化，收购资金封闭管理工作面临新的形势。我行资金计划管理工作在市分行党委的正确领导下，紧紧围绕收购资金封闭管理这个中心，适时调整工作思路，以总行的规范化管理考核为工作准则，以努力实现提高信贷资金运用效率和切实防范信贷风险为双重目标，调动资金计划条线在岗人员的工作积极性，充分发挥资金计划工作的职能作用，使我行资金计划工作取得了较好的成效。现将XX年上半年资金计划管理工作总结一、统一思想，明确工作目标，量化和细化考核评比办法继全省分、支行长会议之后，市分行召开了XX年...
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