银行业务分析会总结材料
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2024-10-12
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银行业务分析会总结材料
一、当前零售业务面临的形势
第一，市场竞争之大“前所未有”。在存款竞争上，行、银
行、银行、村镇银行纷纷抓住拆迁代发资金源头，导致我行后端
营销成本增大且效果不理想，各家行对存款的重视程度、对零售
客户的重视程度逐步加大；在贷款的竞争上，行纷纷推出了疫情
专属贷款利率，抢抓了我行部分存量客户；在商户的拓展上，市
场上的大量商户已与微信、支付宝等产生了极大粘性，商户拓展
工作困难仍然较大。
第二，指标欠账之多“前所未有”。等五大指标均未能实
现“双过半”目标，且差距较大。
第三，考核激励之高“前所未有”。20xx 年 KPI 考核中，接
近半壁江山；下半年，又切块万元绩效、万元费用开展零售条线
竞赛活动，这个力度前所未有。
综合研判以上三个“前所未有”，虽然当前零售条线有欠
账，但在支行党委的坚强领导下，零售条线全体员工的共同努力
下，向好发展势头明显，我们零售条线的员工要坚决克服斗志不
高、思路不清、措施不力、作风不实等差距，用好用竞赛方案、
资源配置，因势利导、顺势而上，采取超常规举措推进支行零售
业务各项工作落到实处。
二、下半年工作措施
（一）将 VIP 客户作为零售转型的“重要载体”。二是冲刺竞赛
做优质效。理财客户经理要针对管户 VIP 客户做好资产、负债、
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全渠道、全业务、活跃客户等质效指标。因此，我们要从三个方
面着手，首先是找准客户，通过基础信息判断营销潜力，关键信
息判断营销时机，产品持有判断营销方向；其次是配对产品，按
需配贷款，优配存款，错配其他；最后是配好权益，差异化配置
客户权益，让资源激励客户，让客户多办业务。
（二）将个贷业务作为零售转型的“重要窗口”。
（三）将商户、信用卡业务作为零售转型的“重要纽带”。
（四）将中间业务作为零售转型的“重要桥梁”。
三季度是抢时间、赶进度、补短板的关键时点，事关全年目
标的顺利实现，三季度已过去三分之一，20xx 年只剩下149 天时
间。让我们全力以赴，按下业务发展的“快进键”，以昂扬的斗
志、用实际行动继续书写零售立行新的美丽华章！
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银行业务分析会总结材料一、当前零售业务面临的形势第一，市场竞争之大“前所未有”。在存款竞争上，行、银行、银行、村镇银行纷纷抓住拆迁代发资金源头，导致我行后端营销成本增大且效果不理想，各家行对存款的重视程度、对零售客户的重视程度逐步加大；在贷款的竞争上，行纷纷推出了疫情专属贷款利率，抢抓了我行部分存量客户；在商户的拓展上，市场上的大量商户已与微信、支付宝等产生了极大粘性，商户拓展工作困难仍然较大。第二，指标欠账之多“前所未有”。等五大指标均未能实现“双过半”目标，且差距较大。第三，考核激励之高“前所未有”。20xx年KPI考核中，接近半壁江山；下半年，又切块万元绩效、万元费用开展零售条线竞赛活动...
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