银行客户经理工作心得范文（精选11篇）
精品
VIP专免
3.0
2024-07-08
999+
54.44KB
12 页
海报
侵权投诉
银行客户经理工作心得范文（精选 11 篇）
行客 理工作心得范文 篇银 户经 1
20xx 年即将过去，作为建行的普通员工，我深感到这一年是紧张忙碌而充实的。下面
我对自己一年的工作表现作一下总结，既是对过去的自我评价，也为来年作一个良好的开
端。
一年的工作中，我不断加强思想道德方面的自我学习与教育，树立了正确的世界观、
人生观和价值观。在领导的指引下，在同事的帮助下，我进一步增强工作责任心、改进工
作作风、提高工作效率，充分贯彻科学发展观和创新精神，理论联系实际积极投身到建行
的各项改革中去。
一年来，在领导的关心帮助下，在同事们真诚密切的配合中，我的工作得以顺利展
开。我的岗位是个贷经理，主要考核个人类贷款的新增。这就要求我不断地营销开拓新客
户。在平时的客户营销及业务拓展中，我注重开拓思路，创新求变。在一手房市场，针对
我行有开发贷款的项目，我积极跟进作好项目的个人按揭服务工作。我尽可能多地拜访开
发公司，了解他们的新楼盘、新项目，和财务经理、销售经理作朋友、多沟通。此外我行
的存款客户也会有个人信贷方面的需求，我在工作中将客户的需求一一记下，适时为他们
提供合适的金融产品和服务。既得到了客户的好评又拓展了多项建行业务。针对二手房市
场，我注重与无锡大型中介机构的联系，同时不断磨合与金融服务公司的流程，在二手房
贷款市场争取到更多的份额。逐步构建出一手房按揭为主，二手房贷款为辅，两项业务相
互补充、共同增长的格局。
近一年来，房地产经济的形式相当复杂，一方面楼市销售火爆，一方面国家房贷新政
频出，贷款办理应接不暇，政策也多有转变。我放弃了休息天和节假日，跑楼盘，跑中介
公司，认真办好每一笔贷款。由于宏观调控的增多，很多政策的出台对个人资产业务的拓
展影响很大。我也迷茫过、急躁过，但是我认定客户经理必须站在市场的最前沿，也必须
承担市场所带来责任与风险。在工作中我注意领会政策精神，积极与客户沟通，坚持做到
拓展业务的同时，严格把控政策。截止 20xx 年12 月，我行个人住房贷款新增 1.71 亿元，
完成率 100%。个人贷款业务的发展也带来了良好的产品覆盖率，20xx 年我行累计投放贷
款735 笔，共开办储蓄卡 620 张，并相应办理了电子银行、贷记卡、个人存款业务。
在工作中，我努力完成各项任务，力求尽善尽美。很感谢领导的支持和同事门的配
合，使我能够很好的开展繁忙的个贷工作。在今后，我需要进一步做好各项工作的平衡，
确保各项业务更全面的开展。我要把个人贷款作为营销工具，在做好个人贷款的同时，积
极展开个人负债业务、个人资产业务、公司业务、战略性业务全方位的营销拓展。我认定
一个优秀的客户经理必然是全能综合营销的高手，这也是我努力的目标。
一年中，我时时处处受到了来自支行领导和同事们的关心和帮助。我感到梁溪支行是
一个特别具有创造力、凝聚力、战斗力的集体。同事们丰富的业务知识和领导果断正确的
决策力为我的工作提供了强而有力的支持，为我的发展提供了一个广阔的平台。我会将个
人的热情、追求、力量和智慧凝聚到建设银行的各项工作当中，求真务实，开拓创新，为
建行事业贡献自己的最大力量。
行客 理工作心得范文 篇银 户经 2
我做客户经理已经快一年了,当初行里的领导把我安排到这么重要的岗位，还特意安
排我去哈尔滨学习，对此非常感激，下面我就说说我在客户经理岗位中的一些做法：
一、维护客户要循序渐进。客户经理的工作方式就是通过打电话主动联系客户来购买
理财产品。但在我们和客户都非常陌生甚至都没有见过面的情况下，如果直接向客户营销
基金、黄金或是保险，那么成功的概率非常低。我的做法是：在客户的定期存款到期的时
候对客户进行提醒并借这个机会向客户推荐理财产品，这些产品的特点是风险低，期限
短、收益固定，客户比较容易接受。如果客户对这些产品有兴趣并且愿意来网点购买理财
产品，就利用和客户见面的机会作进一步的沟通和交流。如此反复几次客户经理对客户就
应该有一个比较深入的了解，包括客户的风险承受能力和投资偏好等，可以有针对性的向
客户推荐产品，同时向客户讲解一些理财知识和投资理念，引导客户将一部分资产转移到
基金、黄金等产品上来。对于新客户的营销要谨慎，一旦没有赚钱甚至赔钱就很难进行二
次营销了。
二、注重对理财知识的积累和财经信息关注。现阶段我们面对的大部分客户对理财知
识和相关的财经信息了解的都不多，客户经理就应该在这些方面表现的专业一些，有利于
增强客户对我们的信任，进而完成营销工作。
三、营销策略要灵活多变。我们的很多客户在过去都有投资失败的经历，比如投资基
金被套，那我们就转变思路向他介绍黄金;股票型基金被套就向他介绍债券型的;大盘指数
基金被套就向他介绍中小板基金或是QDII 基金;如果以上投资产品都别套，就换个人营
销，原来是柜员A营销就换成柜员B,柜员B不行就换成 C…
再说说我队这个工作岗位的一些看法：
一、客户经理应该具备良好的沟通能力以及人际交往能力，注重培养和客户之间的感
情。现在银行业的竞争越来越激烈，金融产品同质化现象严重，同时随着电子银行的快速
发展，物理网点的分布对客户的影响也越来越小。这就造成了客户的资产放在哪家银行都
一样，买谁家的产品都一样。要想把客户留住就需要感情来维系。
二、维护客户要用心。客户经理所面对的贵宾客户是一个相对固定的群体，数量有
限，要想持续地取得出色的业绩，需要经常接触这些客户，多次向他们营销理财产品。这
就要求客户经理要取得客户的信任，包括职业道德方面和理财投资的能力方面，在维护客
户的过程中要用心，使其资产保值增值，满足客户的理财的需求。
以上是我在客户经理岗位工作一年来的一些心德体会，希望在今后的工作中，通过自
己的不断努力，将我行的高端客户维护好、拓展好。
行客 理工作心得范文 篇银 户经 3
上半年转瞬即逝，回顾这半年来，我在招行领导及各位同事的支持与帮助下，严格要
求自己，按照总行的要求，认真做好自己的本职工作。现将半年来的工作情况总结如下：
“一：作为一名对公客户经理，不仅要加强学习好的信贷政策，重点掌握招行 总体信
”贷策落，客户与业务信贷政策，行业聚焦等信贷政策部分，更要在此基础之上，做好我
行政策传达与企业选择分类营销等工作，充分发挥客户经理应尽的职责。
1、努力提升业务技能水平，强化自身风险管理意识。从支行成立至今，遇见如国内
保理、开发贷款等以前没有实际操作过的业务，为了能够更好的拓展客户，在分行收信部
门领导的支持帮助下，自己很快了解并熟识了该业务的操作模式，风险的把握也进一步得
到了提升;另外，为了加强学习业务技能，半年内先后4次参加了分行举办的技能培训。
2﹑加强客户营销，做好客户考察、授信上报、维护等工作。由于总体从紧的银行政
策，在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行，深入研究行业发展趋势，有针对性的做
好目标客户营销。半年期间，曾参与昆明苏化生物科技有限公司﹑云南崎峰机电设备有限
公司﹑滇能电力燃料有限公司﹑云南城投等公司业务的开展工作。 二：加强客户营销，
增加客户群体。自己的担子很重，而自己的技能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有
一定的距离，所以总不敢掉以轻心，总在学习总结，怎样才可以更好的做好银行工作，不
断学习、不断积累，能够比较从容地处理日常工作中出现的各类问题，在组织管理能力、
综合分析能力、协调办事能力等方面，经过半年的锻炼有了一定的提高，保证了本岗位各
项工作的正常运行，能够以正确的态度对待各项工作任务，热爱本职工作，认真努力贯彻
到实际工作中去。积极提高自身各项业务素质，争取工作的主动性，具备较强的专业心，
责任心，努力提高工作效率和工作质量。
三：存在的问题和今后努力方向。我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些
成 ，但也存在一些 和不足，主要表 在：第一， 技能水平 不 熟 ，有些很绩问题 现 业绩 还 够 练
好的客户资源，原本能够很好的合作，但自己却不能很好的有针对性的为客户制定业务方
案。第二，现有的客户资源，没有能够很好的深挖细刨，针对客户贸易链各环节展开营销
工作;对于自己有目标的客户群体也一直没有找到合适的介入机会。第三，有些工作做的
不够过细，一些工作协调不是十分到位。下半年已经步入，针对以上突出的问题，我将争
取最大努力做到以下几点：第一，加强学习，提升技能，只有具备完善的业务技能水平，
开展业务才可以得心应手，游刃有余。第二，在做好本职工作的同时，积极营销，更新观
念，争取以良好的心态和责任心，做出较好的业绩回报招行。第三，细节决定成败，今后
我将努力完善工作细节，增强部门﹑同事﹑银企之间等合作意识，加强团结，不断改进，
力争做好银行工作。
行客 理工作心得范文 篇银 户经 4
时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20__年就过去了，在担任__支行这一年的客户经
理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也
取得了不小的进步。现将 20__年工作情况总结汇报如下：
一、工作收获
20__年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间熟悉了新的工作
环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断
提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定
的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工作中我始
“ ”终 勤动口、勤动手、勤动脑去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短
的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销__贵族白酒交易
中心、__电力实业公司、__中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡
献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12 月末，个人累计完成存款 2200
摘要：
展开>>
收起<<
银行客户经理工作心得范文（精选11篇）行客理工作心得范文篇银户经1 20xx年即将过去，作为建行的普通员工，我深感到这一年是紧张忙碌而充实的。下面我对自己一年的工作表现作一下总结，既是对过去的自我评价，也为来年作一个良好的开端。 一年的工作中，我不断加强思想道德方面的自我学习与教育，树立了正确的世界观、人生观和价值观。在领导的指引下，在同事的帮助下，我进一步增强工作责任心、改进工作作风、提高工作效率，充分贯彻科学发展观和创新精神，理论联系实际积极投身到建行的各项改革中去。 一年来，在领导的关心帮助下，在同事们真诚密切的配合中，我的工作得以顺利展开。我的岗位是个贷经理，主要考核个人类贷款的...
声明：本文档由网友提供，仅限参考学习，如有不妥或产生版权问题，请联系我们及时删除。
客服请联系： fanwenhaiwang@163.com 微信：fanwenhai2012
